POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BAIL D'ALCOOL
CadXPro ne tolère pas le blanchiment d'argent et soutient la lutte contre les blanchisseurs. CadXPro suit les directives du Groupe de pilotage conjoint britannique sur le blanchiment d'argent. Le Royaume-Uni est membre à part entière du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental dont le but est de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
CadXPro a désormais mis en place des politiques visant à dissuader le blanchiment d'argent. Ces politiques comprennent :
- s'assurer que les clients disposent d'une preuve d'identité valide
- tenir des registres d'informations d'identification
- déterminer que les clients ne sont pas des terroristes connus ou suspectés en vérifiant leurs noms par rapport aux listes de terroristes connus ou suspectés
- informer les clients que les informations qu'ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité
- suivre de près les transactions financières des clients
- Nous n'acceptons pas les espèces, les mandats, les transactions avec des tiers, les transferts de bureaux de change ou les transferts Western Union.
Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fonds provenant d’une activité illégale/criminelle sont déplacés dans le système financier de telle manière qu’il semble que les fonds proviennent de sources légitimes.
Le blanchiment d’argent suit généralement trois étapes :
- tout d'abord, des liquidités ou des équivalents de liquidités sont placés dans le système financier
- deuxièmement, l'argent est transféré ou déplacé vers d'autres comptes (par exemple, des comptes à terme) via une série de transactions financières conçues pour masquer l'origine de l'argent (par exemple, l'exécution de transactions avec peu ou pas de risque financier ou le transfert de soldes de comptes vers d'autres comptes)
- Et enfin, les fonds sont réintroduits dans l’économie de sorte qu’ils semblent provenir de sources légitimes (par exemple, la fermeture d’un compte à terme et le transfert des fonds vers un compte bancaire).
Les comptes de trading sont un moyen de blanchir des fonds illicites ou de dissimuler leur véritable propriétaire. Ils peuvent notamment servir à exécuter des transactions financières contribuant à masquer l'origine des fonds.
CadXPro redirige les retraits de fonds vers la source d'origine du transfert, à titre préventif.
La législation internationale anti-blanchiment d’argent exige que les institutions de services financiers soient conscientes des abus potentiels de blanchiment d’argent qui pourraient se produire sur un compte client et mettent en œuvre un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler les activités suspectes potentielles.
Ces directives ont été mises en œuvre pour protéger CadXPro et ses clients.
Pour toute question/commentaire concernant ces directives, veuillez nous contacter à [email protected].
