POLITICA AML
CadXPro non tollera il riciclaggio di denaro e sostiene la lotta contro il riciclaggio di denaro. CadXPro segue le linee guida stabilite dal Gruppo direttivo congiunto antiriciclaggio del Regno Unito. Il Regno Unito è membro a pieno titolo del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), l'organismo intergovernativo il cui scopo è contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
CadXPro ha ora implementato delle politiche volte a scoraggiare il riciclaggio di denaro. Queste politiche includono:
- garantire che i clienti abbiano un documento d'identità valido
- mantenimento dei registri delle informazioni identificative
- determinare che i clienti non siano terroristi noti o sospettati controllando i loro nomi rispetto agli elenchi di terroristi noti o sospettati
- informare i clienti che le informazioni fornite possono essere utilizzate per verificare la loro identità
- seguire da vicino le transazioni finanziarie dei clienti
- Non si accettano contanti, vaglia postali, transazioni di terzi, trasferimenti da cambiavalute o trasferimenti Western Union.
Il riciclaggio di denaro si verifica quando i fondi provenienti da un'attività illegale/criminale vengono trasferiti attraverso il sistema finanziario in modo tale da far sembrare che provengano da fonti legittime.
Il riciclaggio di denaro solitamente segue tre fasi:
- in primo luogo, il denaro contante o i mezzi equivalenti vengono immessi nel sistema finanziario
- in secondo luogo, il denaro viene trasferito o spostato su altri conti (ad esempio conti futures) attraverso una serie di transazioni finanziarie progettate per oscurare l'origine del denaro (ad esempio eseguendo operazioni con poco o nessun rischio finanziario o trasferendo i saldi dei conti ad altri conti)
- Infine, i fondi vengono reintrodotti nell'economia in modo che sembrino provenire da fonti legittime (ad esempio, chiudendo un conto futures e trasferendo i fondi su un conto bancario).
I conti di trading sono un mezzo che può essere utilizzato per riciclare fondi illeciti o per nasconderne il vero proprietario. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che contribuiscono a occultare l'origine dei fondi.
Come misura preventiva, CadXPro indirizza i prelievi di fondi alla fonte originale di rimessa.
La normativa internazionale antiriciclaggio impone agli istituti di servizi finanziari di essere consapevoli dei potenziali abusi di riciclaggio di denaro che potrebbero verificarsi sul conto di un cliente e di implementare un programma di conformità per scoraggiare, rilevare e segnalare potenziali attività sospette.
Queste linee guida sono state implementate per proteggere CadXPro e i suoi clienti.
Per domande/commenti riguardanti queste linee guida, contattateci a [email protected].
